2025-12-04 09:36:02 來源 : 和訊網(wǎng)
(資料圖)
在投資領(lǐng)域，基金定投是一種備受關(guān)注的投資策略，其核心優(yōu)勢(shì)之一便是能夠平攤投資成本。下面將詳細(xì)介紹通過基金定投平攤投資成本的原理和方法。
基金定投平攤成本的原理基于“微笑曲線”理論。在市場(chǎng)波動(dòng)過程中，投資者定期投入固定金額，當(dāng)基金凈值下跌時(shí)，同樣的資金可以購買更多的基金份額；而當(dāng)基金凈值上漲時(shí)，購買的份額則相對(duì)較少。通過長期堅(jiān)持定投，就可以在市場(chǎng)下跌時(shí)積累更多低價(jià)籌碼，從而降低整體的平均成本。
為了更好地理解這一原理，我們來看一個(gè)具體的例子。假設(shè)投資者每月定投1000元購買某只基金，以下是連續(xù)三個(gè)月的投資情況：
三個(gè)月總共投入3000元，購買的總份額為500 + 625 + 555.56 = 1680.56份。此時(shí)，平均成本為3000 ÷ 1680.56 ? 1.79元，低于第三個(gè)月的基金凈值1.8元。這表明通過基金定投，投資者成功平攤了投資成本。
要通過基金定投有效平攤投資成本，還需要注意以下幾點(diǎn)。首先，要選擇合適的基金。一般來說，波動(dòng)較大的基金更適合定投，因?yàn)樵谑袌?chǎng)下跌時(shí)能夠積累更多低價(jià)份額。例如股票型基金或混合型基金，它們的凈值波動(dòng)相對(duì)較大，更能發(fā)揮定投平攤成本的優(yōu)勢(shì)。其次，要堅(jiān)持長期投資。基金定投是一種長期策略，短期的市場(chǎng)波動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致賬面虧損，但只要堅(jiān)持下去，隨著市場(chǎng)的回升，就有可能實(shí)現(xiàn)盈利。最后，要合理設(shè)置定投周期。常見的定投周期有每月、每兩周或每周，投資者可以根據(jù)自己的資金狀況和投資習(xí)慣進(jìn)行選擇。
