2025-11-28 09:07:01 來(lái)源 : 中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)
【資料圖】
□王紫萱 秦薏顏 本報(bào)記者 趙修彬
“太感謝建行的工作人員了!要是這筆錢追不回來(lái),我真不知道該怎么辦了……”日前,哈爾濱市民張女士專程來(lái)到建設(shè)銀行哈爾濱哈南支行向工作人員送上錦旗,言語(yǔ)間滿是感激。這場(chǎng)與跨境詐騙分子的“競(jìng)速對(duì)抗”,最終以金融衛(wèi)士的精準(zhǔn)攔截畫(huà)上圓滿的句號(hào)。
10月22日晚間,建行95533客服中心監(jiān)測(cè)到一筆異常跨境匯款交易:哈爾濱的張女士賬戶向境外匯出3.8萬(wàn)美元(折合人民幣27萬(wàn)元),交易特征疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,隨即第一時(shí)間向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)建行哈爾濱哈南支行發(fā)起緊急協(xié)查通知。
接到預(yù)警后,該支行營(yíng)運(yùn)主管立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制,第一時(shí)間與張女士取得聯(lián)系。電話中,張女士情緒崩潰、聲音哽咽,道出了被騙經(jīng)過(guò):當(dāng)日傍晚,一名自稱“微信客服”的不法分子以“車輛免費(fèi)維保服務(wù)即將到期,將自動(dòng)扣費(fèi)9000元”為由實(shí)施詐騙,在張女士急于取消服務(wù)的心理下,誘騙其提供銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息,隨后通過(guò)遠(yuǎn)程操控支取了張女士賬戶內(nèi)的全部定期存款,還通過(guò)結(jié)售匯交易兌換成美元匯往境外。
了解情況后,該支行工作人員一邊耐心安撫張女士的情緒,一邊明確告知將全力推進(jìn)資金攔截工作。10月23日營(yíng)業(yè)伊始,該支行專項(xiàng)工作小組爭(zhēng)分奪秒開(kāi)展攔截操作——跨境匯款攔截窗口期短、流程復(fù)雜,工作人員全程緊盯系統(tǒng),第一時(shí)間向總行提交欺詐匯款止付查詢單,同步指導(dǎo)張女士完成報(bào)案流程。
當(dāng)日中午,好消息傳來(lái)——經(jīng)建行總行與境外合作機(jī)構(gòu)協(xié)同聯(lián)動(dòng),該筆涉案資金成功攔截!在確認(rèn)被騙事實(shí)、完善相關(guān)手續(xù)后,該支行高效推進(jìn)賬務(wù)調(diào)整與資金返還流程,僅用3個(gè)工作日便將27萬(wàn)元全額退還至張女士賬戶,用專業(yè)與速度守住了客戶的“錢袋子”。
據(jù)了解,此次跨境詐騙攔截的成功,是建行哈爾濱哈南支行踐行以客戶為中心服務(wù)理念的生動(dòng)實(shí)踐,更是該支行依托強(qiáng)大智能風(fēng)控系統(tǒng),結(jié)合一線人員專業(yè)素養(yǎng)與責(zé)任擔(dān)當(dāng),構(gòu)建“預(yù)警監(jiān)測(cè)—快速響應(yīng)—協(xié)同攔截—資金返還”全鏈條反詐機(jī)制的成效彰顯。未來(lái),該支行將持續(xù)強(qiáng)化反詐能力,為客戶財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航,讓金融服務(wù)更具安全感。