2025-11-27 17:59:09 來源 : 金融投資網
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金融投資網訊 近日，中信銀行成都高新支行憑借員工敏銳的風險洞察力與高效的協同處置能力，成功攔截一起字畫拍賣類詐騙案件，切實守護了客戶的“錢袋子”。
事發當日，方先生前往該行柜面，申請辦理一筆轉賬業務。銀行柜員在按規進行轉賬前問詢時，發現兩處關鍵疑點：一是方先生明確表示不認識收款人；二是經進一步核實，該筆款項用途為向某拍賣公司支付費用，用于拍賣其從快手平臺購買的字畫，且方先生稱該拍賣公司承諾可將字畫賣出數十萬元甚至上百萬元高價。
結合日常反詐培訓積累的經驗，銀行柜員判定該情況高度符合“虛假拍賣”類詐騙特征，立即向方先生詳細提示風險。但方先生對拍賣公司的“高額回報”深信不疑，堅持認為是正常資本運作，拒絕接受風險提示。為避免客戶資金受損，銀行柜面團隊一邊耐心安撫客戶情緒，一邊按照應急預案緊急向公安機關報案。
民警抵達現場后，查看了方先生與拍賣公司的微信聊天記錄，明確指出其已陷入詐騙騙局，然而方先生仍存有僥幸心理，不愿放棄轉賬。隨后，民警聯系到方先生的家人，在民警專業講解與家人耐心勸解的雙重努力下，方先生終于認清騙局，同意暫不轉款。為徹底阻斷資金風險，銀行第一時間對方先生的賬戶進行緊急止付，成功攔截了此次轉賬，為其避免了潛在的重大資金損失。
此次成功攔截，不僅展現了該行員工“人人都是反詐防線”的高度責任心與扎實的反詐業務能力，也印證了銀行網點日常反詐工作的成效。中信銀行成都分行表示，后續將持續強化員工反詐培訓，通過案例復盤、情景模擬演練等方式，不斷提升全員識詐、反詐、阻詐的實戰水平，以專業服務筑牢金融安全屏障，全力守護每一位客戶的資金安全。(陳宣尹)
